Corriges la categoría de un movimiento, y al mes siguiente el mismo cargo vuelve a llegar mal categorizado. Es de las cosas más molestas de llevar tus finanzas: sientes que estás haciendo el mismo trabajo una y otra vez.
Vittio resuelve eso con reglas de categorización. Corriges una vez, Vittio aprende, y a partir de ahí ese movimiento se categoriza solo — en todos los estados de cuenta que subas después.
Dónde están tus reglas
Entra a Categorías en el menú lateral y abre la pestaña Reglas.
Las reglas se administran desde la versión web en computadora: es una pantalla con tabla,
y en un celular no se alcanza a ver bien. Eso solo aplica a administrarlas. Las reglas se
aplican solas en todos lados — subas el estado de cuenta desde la web o desde la app, tus
movimientos llegan ya categorizados igual.
Cada renglón es una regla: el texto que Vittio busca en la descripción del banco, el tipo de coincidencia, la categoría que va a aplicar, cuántas veces la ha usado y si está activa.
De dónde salen las reglas
La mayoría se crean solas. Cuando cambias la categoría de un movimiento que vino de un estado de cuenta, Vittio guarda esa corrección como regla automáticamente. No tienes que hacer nada más.
También puedes crear una a mano con el botón Nueva Regla, que sirve cuando ya sabes de antemano cómo quieres clasificar un cargo:
Los tres tipos de coincidencia
El Tipo decide qué tan estricta es la regla.
Contiene
El más usado, y el que casi siempre quieres. La regla se aplica cuando las palabras de tu patrón aparecen dentro de la descripción, en ese orden, aunque el banco meta algo entre ellas.
Esto importa más de lo que parece. Los bancos rara vez escriben el mismo cargo igual dos meses seguidos: le agregan un número de crédito, una referencia o una sucursal. Por ejemplo, tu banco puede escribir:
PAGO DE PRESTAMO 9837815631 TOTAL DE RECIBOPAGO DE PRESTAMO TOTAL DE RECIBO
Una regla con el patrón pago de prestamo total de recibo reconoce las dos. El número de crédito en medio no la rompe.
También funciona al revés, con palabras sueltas: el patrón oxxo reconoce OXXOGAS SUCURSAL 12.
Exacto
La descripción tiene que ser idéntica al patrón, sin nada antes ni después. Úsalo cuando un texto muy corto podría confundirse con otro — por ejemplo si tienes dos comercios cuyos nombres se parecen y no quieres que se mezclen.
Empieza con
La descripción debe empezar con tu patrón. Sirve para bancos que ponen un prefijo fijo al inicio, como PAGO TARJETA seguido del número.
Cuando dos reglas podrían aplicar
Puede pasar que tengas una regla general y otra más específica que encajan en el mismo movimiento:
pago de prestamo total de recibo→ Préstamos Personalespago de prestamo 9837815631 total de recibo→ Crédito Automotriz
En ese caso gana la más específica, o sea la que tiene el patrón más largo. Así puedes tener una regla general para todos tus préstamos y una excepción para el crédito del coche, sin que se peleen.
La columna "Usos"
Te dice cuántas veces se ha aplicado esa regla. Una regla recién creada empieza en 0 y va subiendo conforme llegan movimientos que coinciden. Es la forma más rápida de ver si una regla está sirviendo o si nunca ha encajado con nada.
Reglas y tus deudas y ahorros
Aquí está la parte que más cambia tus números. Si tienes una deuda o una meta de ahorro con sincronización automática activada, esta se alimenta de los movimientos de ciertas categorías.
Entonces cuando una regla corrige la categoría de un pago, ese pago también se engancha solo a la deuda correspondiente. Un ejemplo real: el pago mensual de tu crédito automotriz llega, la regla lo manda a Crédito Automotriz, y el saldo de tu deuda baja sin que tú hagas nada.
Desactivar o borrar una regla
Si una regla dejó de servirte, tienes dos opciones en la lista:
- El interruptor de Activa la apaga sin borrarla. Deja de aplicarse pero la conservas por si la quieres de vuelta.
- El bote de basura la elimina de forma permanente.
Apagar o borrar una regla no cambia los movimientos que ya estaban categorizados. Solo afecta lo que venga después.
Un consejo para que las reglas trabajen a tu favor
No intentes crear todas tus reglas de golpe. Sube tus estados de cuenta normalmente y corrige lo que veas mal. En dos o tres meses vas a tener un juego de reglas hecho a la medida de tus comercios y tus bancos — y casi nada que corregir a mano.
Empieza gratis, sin tarjeta y sube tu primer estado de cuenta.